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2016年沈阳工程学院专升本考试大纲-保险

发布时间:2016-3-30 14:52:22  来源:辽宁专升本招生考试网   阅读:

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【指定参考教材】

1.何惠珍.《保险基础》.科学出版社

2.张虹,陈迪红.《保险学教程》.中国金融出版社

3.王卫国,马颖、王仰光.《保险法》,北京交通大学出版社

4.贾林曾.《保险法》.北京大学出版社

5.刘子操、郭颂平主编.《保险营销学》.中国金融出版社

6.邓华丽 编著.《保险营销》.中国人民大学出版社

7 肖举萍.《保险专业销售技术》. 电子工业出版社

专业综合课考试大纲

考试分成两部分,总分为300分。第一部分为理论测试部分(200分),第二部分为职业技能测试部分(100分)。

第一部分  理论测试部分

本综合课理论考试总分200分。考试内容包括:保险学原理、保险法律法规、保险营销实务三部分。其中保险学原理70分;保险法律法规70分;保险营销实务60分。

考试方式为闭卷。书面笔答。

考试时间为150分钟。

《保险学原理》(总分70分)

一、基本要求

1.掌握保险的基本概念和保险的四大基本原则;

2.掌握保险合同的订立与履行;

3.掌握保险经营流程;

4.熟悉财产保险;

5.熟悉人身保险;

6.  熟悉责任保险与信用保证保险;

7. 了解保险费率的厘定、保险市场的组成和中国的保险监管制度

二、考试内容范围

1.风险与保险

1.1熟悉风险与风险管理;

1.2掌握保险的概念;

1.3了解保险的起源、发展和现状;

1.4了解保险的职能与作用。

2.保险的四大基本原则

2.1掌握保险利益原则;

2.2掌握最大诚信原则;

2.3掌握近因原则;

2.4掌握损失补偿原则。

3.保险合同的订立与履行

3.1 掌握保险合同的概念;

3.2熟悉保险合同的要素;

3.3熟悉保险合同的订立、变更、中止、恢复和终止;

3.4了解保险合同的解释及争议处理。

     4.保险费率

     4.1了解保险费率厘定的原则与方法;

     4.2了解财产保险费率的厘定;

     4.3了解人身保险费率的厘定。

     5.保险经营流程

     5.1掌握保险展业与投保;

     5.2掌握保险承保; 

     5.3了解保险防灾业务管理;

     5.4熟悉保险理赔业务管理;

     5.5了解保险投资管理

     6.保险市场的组成

     6.1 熟悉保险市场的结构及分类;

     6.2了解再保险市场;

     6.3了解世界保险市场的发展现状与趋势;

     6.4了解中国保险市场的发展现状与趋势。

     7.中国的保险监管制度

     7.1掌握保险监管的内涵;

     7.2熟悉保险监管的主要内容;

     7.3了解中国保险监管制度的发展与趋势。

     8.财产保险

     8.1熟悉财产保险基础知识;

     8.2熟悉火灾保险;

     8.3了解家庭财产保险;

     8.4熟悉运输工具保险;

     8.5了解货物运输保险;

     8.6了解工程保险。

     9.责任保险与信用保证保险

     9.1熟悉责任保险;

     9.2熟悉信用保险;

     9.3熟悉保证保险;

     10.人身保险

     10.1熟悉人身保险的基础知识;

     10.2熟悉人寿保险;

     10.3熟悉健康保险;

     10.4熟悉人身意外伤害保险。

 

三、基本题型和分值

题号

题型

分值

备注

1

单选题

约10分

 

2

多选题

约20分

 

3

填空题

约10分

 

4

判断题

约10分

 

5

简答题

约20分

 

四、主要参考书目

    1.何惠珍.《保险基础》.科学出版社  

    2.张虹,陈迪红.《保险学教程》.中国金融出版社

《保险法律法规》(总分70分) 

一、基本要求

1.掌握保险的概念和本质;

2.掌握并应用保险法的四大基本原则;

3.掌握保险合同的订立、效力和履行;

4.掌握各类财产保险合同;

5.掌握各类人身保险合同;

6.掌握并应用人身保险合同的条款;

7.了解保险中介制度。

二、考试内容范围

1.保险和保险法概述 

1.1掌握什么是保险;

1.2掌握保险法的历史沿革。

2.保险法基本原则 

2.1掌握最大诚实信用原则; 

2.2掌握保险利益原则;

2.3掌握损失补偿原则;

2.4掌握近因原则。

3.保险合同概述

3.1 掌握保险合同的概念和特征;

3.2掌握保险合同的分类;

3.3了解保险合同的主体和主要内容。

     4.保险合同的订立和生效

     4.1了解保险合同订立的过程;

     4.2了解订立和生效的区别。

     5.保险合同的效力变动

     5.1掌握保险合同的变更;

     5.2掌握保险合同的中止和复效。

     6.保险合同的解释

     6.1 了解保险合同的不利解释原则。

     7.保险合同的索赔和理赔

     7.1掌握保险合同的索赔;

     7.2掌握保险合同的理赔。

     8.人身保险合同

     8.1掌握人身保险合同的常见条款;

     8.2掌握人寿保险合同;

     8.3掌握健康保险合同;

     8.4掌握意外伤害保险合同。

     9.财产保险合同

     9.1掌握财产保险合同的特征与种类;

     9.2熟悉各类财产保险合同;

     10.再保险合同

     10.1掌握再保险合同的概念;

     10.2掌握再保险合同与原保险合同的关系;

     10.3掌握再保险合同的分类。

     11.保险中介制度

     11.1掌握保险中介的概念与类型;

     11.2了解保险代理人和保险代理人的概念、作用和特征。

三、基本题型和分值

题号

题型

分值

备注

1

名词解释

12

 

2

填空题

10

 

3

单选题

10

 

4

多选题

20

 

5

简答题

18

 

四、主要参考书目

1.王卫国,马颖、王仰光.《保险法》,北京交通大学出版社

2.贾林曾.《保险法》.北京大学出版社

 

《保险营销实务》(总分60分)

一、基本要求

1.理解保险营销的内涵及保险营销的要素;

2.熟练掌握保险产品、定价、渠道、促销等营销策略、;

3.掌握保险需求及购买者行为的分析方法;

4.掌握保险市场细分及目标市场选择的策略;

5.能对保险营销环境进行分析。

二、考试内容范围

1 .保险营销概述

1.1重点掌握保险营销内涵;

1.2熟悉保险营销要素;

1.3 了解保险经营观念的发展历程。

2.保险营销环境分析

2.1掌握保险营销环境的概念及其特点;

2.2重点掌握保险微观市场营销环境要素;

2.3熟悉保险营销宏观环境影响力。

3.保险需求与购买者行为的分析

3.1掌握保险需求的概念及特征;

3.2重点掌握影响保险需求的因素;

3.3熟悉投保者的购买动机。

4.保险市场细分与目标市场的选择 

4.1掌握保险市场细分的概念及原则;

4.2重点掌握市场细分的依据;

4.3熟悉目标市场的选择策略。

5.保险商品策略

5.1.重点掌握保险产品的内涵;

5.2掌握保险产品组合策略;

5.3熟悉保险产品生命周期营销策略。

6.保险定价策略

6.1熟悉保险产品定价的原则及步骤;

6.2重点掌握保险产品定价影响因素;

6.3掌握保险定价策略。

7.保险营销渠道策略

7.1理解保险营销渠道的作用;

7.2熟悉保险营销渠道的类型。

8.保险促销策略

8.1熟悉保险广告促销策略;

8.2掌握保险公关的职能及促销手段;

8.3掌握保险销售人员的素质要求。

9.保险竞争策略

9.1理解保险市场竞争的含义及类型;

9.2理解竞争者层次;

9.3掌握保险竞争策略。

10.保险服务策略

10.1理解保险服务的内涵及特征;

10.2熟悉保险服务的内容。

三、基本题型和分值

题号

题型

分值

备注

1

单项选择题

约10分

 

2

名词解释

约10分

 

3

填空题

约10分

 

4

简答题

约15分

 

5

论述题

约15分

 

四、主要参考书目 

1.刘子操、郭颂平主编.《保险营销学》.中国金融出版社 

2.邓华丽 编著.《保险营销》.中国人民大学出版社 

 

第二部分  职业技能测试部分

本综合课职业技能测试总分100分。测试内容包括:保险学原理、保险法律法规、保险营销实务三部分。其中保险学原理40分;保险法律法规30分;保险营销实务30分。

考试方式为闭卷。书面笔答。

考试时间为60分钟。

保险学原理(总分40分)

一、基本要求

1.熟悉保险的基本原则;

2.熟悉保险合同的订立与履行;

3.掌握重复保险的损失分摊计算;

4.掌握损失赔偿原则的赔偿计算方法;

5.能够运用保险原理进行基本的计算和案例分析。

二、考试内容范围

1.熟悉保险的基本原则的相关案例分析

2.熟悉保险合同的订立与履行的相关案例分析

3.掌握在重复保险条件下保险人分摊损失的方式及其计算方法

4.掌握损失赔偿原则的赔偿方式及其计算方法

5.能够运用保险原理进行基本的计算和案例分析

三、考核方式及考核要求

每位学生笔试作答,重点考核学生运用保险学原理解决实际问题的技能水平。

四、主要参考书目

何惠珍 主编.《保险基础》.科学出版社  

   

保险法律法规(总分30分)

一、基本要求

1.熟练应用保险法的四大基本原则;

2.掌握意外伤害险和健康险的区别;

3.能够运用保险法理论知识解决保险实务中的问题;

4.掌握保险合同的订立与生效;

5.语言表述清晰、准确,富有逻辑性。

二、考试内容范围

1.掌握保险法四大基本原则在实务案例中的应用;

2.掌握意外伤害险与健康险的区别;

3.掌握保险合同的订立和生效;

4.掌握人身保险合同的条款,重点掌握受益人条款;

5.掌握保险金给付的过程。

三、考核方式及考核要求

每位学生笔试作答,重点考核学生如何运用保险法理论知识解决实务案例中出现的问题。

四、主要参考书目

王卫国,马颖,王仰光.《保险法》.北京交通大学出版社

保险营销实务(总分30分)

一、基本要求

1.熟悉保险专业化推销流程;

2.掌握保险专业化推销技巧;

3.重点掌握异议处理的技巧及话术。

二、考试内容范围

1.掌握准客户开拓的基本方法;

2.熟悉保险建议书的制作方法;

3.熟悉准客户的主要拒绝类型;

4. 重点掌握异议处理的技巧及话术。

三、考核方式及考核要求

每位学生笔试作答,重点考核学生所掌握的保险专业化推销的技能水平。

四、主要参考书目

肖举萍.《保险专业销售技术》. 电子工业出版社



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